So reagieren Sie auf eine Bankprüfung

Banken, Kreditgenossenschaften und Finanzinstitute müssen eine strenge Überprüfung der Verfahren und Praktiken durchlaufen, genau wie öffentliche Unternehmen sich einer amtlichen Prüfung unterziehen müssen. Im Rahmen dieses Prozesses müssen Banken bestimmte Finanztransaktionen, Überweisungen, ACH-Überweisungen (ACH) und Geldflüsse auf Bankkonten bewerten. Diese Überprüfungen tragen zur Stabilität der Bank und zur Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften bei. Unternehmen, die Geschäfte mit einer Bank tätigen, die sich einer Prüfung unterzieht, haben möglicherweise offizielle Anfragen nach zusätzlichen Informationen oder Dokumentation, um den Prozess zu unterstützen. Die Beantwortung einer Bankprüfung ist in der Regel eine Routine und sollte keinen Anlass zu Alarm oder Angst geben.

1

Überprüfen Sie die Bankprüfungsanforderung. Beachten Sie Zeiteinschränkungen, Datenanforderungen, Präsentationsvorlieben und Übertragungsmethoden. Wenn Informationen unklar sind, erkundigen Sie sich bei der Kontaktstelle der Bank, wie auf der Anfrage vermerkt.

2

Besprechen Sie die Anfrage mit Finanzmanagern, Führungskräften und dem mit der Informationsquelle verknüpften Buchhaltungsmanager. Konzentrieren Sie sich darauf, wie die Informationen erhalten und präsentiert werden müssen. Brainstorming mögliche Auswirkungen der Bereitstellung der Informationen. Bringen Sie einen Rechtsbeistand hinzu, wenn durch die Bereitstellung der angeforderten Informationen Vertraulichkeits-, Mitarbeiter-, Kunden- oder kriminelle Probleme entstehen könnten.

3.

Erstellen Sie eine Datei und einen Speicherort für die Dokumentation. Die Anforderung erfordert möglicherweise einen sicheren Speicherort im Netzwerk und einen physischen Speicherort. Stellen Sie sicher, dass die Daten jederzeit sicher sind und nur befugtes Personal Zugriff auf die Dateien hat.

4

Informationen oder Daten abrufen. Arbeiten Sie mit Mitarbeitern der Informationstechnologie zusammen, um bei Bedarf Dokumentation zu Sicherungslaufwerken oder externen Speicher zu suchen. Stellen Sie sicher, dass der Datenabruf Sicherheitsanforderungen erfüllt und alle relevanten Informationen erfasst.

5

Überprüfen Sie die Daten. Cross-Check-Informationen mit Finanzberichten, Hauptbuch, Zahlungsverkehrsberichten und Kontoauszügen. Verwenden Sie nach Möglichkeit mehrere Validierungsmethoden.

6

Erstellen Sie ein Daten- und Informationspaket, das vollständig auf die Prüfanforderung reagiert. Das Paket sollte ein zusammenfassendes Bestätigungsschreiben sowie gegebenenfalls erforderliche Unterlagen und alle erforderlichen rechtlichen Antworten enthalten.

7.

Präsentieren Sie die Prüfungsinformationen. Je nach Prüfungsprozess können die Daten an eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, einen gesetzlichen Vertreter oder einen anderen Beauftragten übermittelt werden. Wenn eine Prozessprüfung angefordert wird, ist möglicherweise eine Überprüfung vor Ort für die Datenübertragung erforderlich.

8

Fordern Sie ein Audit-Compliance-Schreiben an. Bitten Sie den Bankkontrollkontakt um Dokumentation Ihrer Konformität mit der Prüfanfrage. Alle erforderlichen Bankänderungen aufgrund der Prüfungsfeststellungen sollten in dem Bestätigungsschreiben angegeben werden.

Empfohlen
  • Finanzen: Systemanforderungen für QuickBooks Enterprise 8

    Systemanforderungen für QuickBooks Enterprise 8

    Die QuickBooks Enterprise Solutions-Produktlinie von Intuit entspricht den Anforderungen größerer Unternehmen, für die mehr als fünf gleichzeitige Verbindungen zur Software erforderlich sind und Berichte erstellt werden müssen, an denen mehrere Unternehmen beteiligt sind. Sie bietet auch die höhere Sicherheit, die größere Organisationen in einer Umgebung mit mehreren Benutzern erwarten. Wenn S
  • Finanzen: Gewinn- und Verlustrechnung für Anwaltskanzleien

    Gewinn- und Verlustrechnung für Anwaltskanzleien

    Anwaltskanzleien haben die gleichen Rechnungslegungsvorschriften wie andere öffentliche oder private Unternehmen. So müssen Unternehmen beispielsweise Gewinn- und Verlustrechnungen erstellen, unabhängig von der Rechnungslegungsmethode, die das Unternehmen wählt. Eine GuV-Rechnung, auch Gewinn- und Verlustrechnung genannt, ist eine Aufzeichnung von Erträgen und Aufwendungen, die den Nettogewinn oder -verlust der Anwaltskanzlei für einen bestimmten Berichtszeitraum angibt. P &a
  • Finanzen: Steuervergünstigungen für das Einsetzen eines Flugzeugs in eine LLC

    Steuervergünstigungen für das Einsetzen eines Flugzeugs in eine LLC

    Für einige Flugzeugbesitzer bietet die Platzierung eines Flugzeugs in einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) einige Steuer- und Haftungsvorteile. Für andere macht ein Unternehmen mehr Sinn. Bei richtiger Planung können Sie beim Kauf eines Flugzeugs Umsatzsteuer und Verbrauchsteuern vermeiden und einen Teil der Betriebskosten des Flugzeugs abschreiben. We
  • Finanzen: Wiederverkaufsnummer vs.  Steuer ID

    Wiederverkaufsnummer vs. Steuer ID

    Mit einer Wiederverkaufsnummer kann Ihr Unternehmen vermeiden, Umsatzsteuern auf Artikel zu zahlen, die zum Wiederverkauf an Kunden gekauft wurden. Andererseits identifiziert eine Steuer-ID-Nummer Ihr Geschäft im Umgang mit Steuerbehörden. Wiederverkaufsnummern liegen in der Verantwortung der Landesregierungen, während Steuernummer von der Bundesregierung vergeben wird. M
  • Finanzen: Vor- und Nachteile von Free Enterprise

    Vor- und Nachteile von Free Enterprise

    Freie Wirtschaft ist die Basis kapitalistischer Ökonomien. Es handelt sich um ein sich selbst regulierendes Unternehmen, das auf der Beziehung zwischen Angebot und Nachfrage basiert und minimale staatliche Regulierung und noch weniger Eingriffe erfordert. Wenn es gesund ist und alles reibungslos funktioniert, ist es ein wunderbares Konzept, aber selbst die besten Ideen können problematisch sein.
  • Finanzen: Gehaltsabrechnung zu Bruttogewinn

    Gehaltsabrechnung zu Bruttogewinn

    Das Verhältnis von Lohn- und Gehaltsabrechnung misst das Verhältnis zwischen den Bruttolöhnen eines Unternehmens in einem bestimmten Zeitraum und dem Bruttogewinn des Unternehmens für denselben Zeitraum. Wie bei allen Finanzkennzahlen wird sie zur Messung der Ergebnisse eines Unternehmens verwendet, die mit früheren Perioden verglichen werden kann, um festzustellen, ob betriebliche Probleme bestehen, wie beispielsweise steigende Lohnkosten in Bezug auf den Umsatz. Die
  • Finanzen: Outsourcing des Lohnsteuer-Services

    Outsourcing des Lohnsteuer-Services

    Die genaue und zeitnahe Abrechnung und Bezahlung der Lohnsteuer kann für kleine Unternehmen eine Herausforderung sein. Die Einrichtung einer eigenen Personalabteilung kann mehr sein, als sich Ihr Unternehmen leisten kann, so dass Sie am Ende selbst mit der Aufgabe zu kämpfen haben. Der Internal Revenue Service bestraft laut Inc.c
  • Finanzen: Wie kaufe ich einen Eiswagen?

    Wie kaufe ich einen Eiswagen?

    Wenn Sie es vorziehen, Ihr eigenes Geschäft zu besitzen, und wenn Sie Kinder und Autofahren mögen, können Sie einen Eiswagen kaufen und ziemlich schnell auf die Straße gehen. Ein Eiswagen kann von 2.500 $ für einen gebrauchten bis zu 75.000 $ für einen neuen variieren. Genau wie beim Autokauf müssen Sie recherchieren und mehrere Modelle fahren, bis Sie das für Sie beste Modell finden. Aber d
  • Finanzen: Was ist eine offene Rechnung?

    Was ist eine offene Rechnung?

    Wenn ein Unternehmen ein Produkt oder eine Dienstleistung von einem Lieferanten oder Lieferanten kauft, erhält es in der Regel eine Rechnung. Ein Rechnungsauszug dient als Rechnung für die erbrachten Waren oder Dienstleistungen und gibt Auskunft darüber, was das Unternehmen schuldet. Solche Transaktionen werden von der Buchhaltungsabteilung eines Unternehmens abgewickelt, dessen Aufgabe es ist, die Rechnung zu prüfen und die Zahlung vorzunehmen. Of